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Des solutions adaptés à vos besoins.

REERLe Régime enregistré d'épargne-retraite (REER) demeure l'un des meilleurs outils à épargner pour la retraite.

Non seulement la taxe de retour de l'investissement est-elle protégée, les cotisations au REER sont déductibles d'impôt ? Pour un montant aussi bas que 25 $ par mois, il est possible d'investir dans un REER Assomption Vie. Avec une sélection diversifiée de fonds distincts et de comptes d'intérêts garantis, les besoins de votre client peuvent être satisfaits indépendamment de leur profil d'investisseur.
 

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CELIPeu importe l’objectif financier à atteindre, le compte d’épargnes libre d’impôt (CELI) peut aider vos clients à réaliser leurs projets.

Le rendement réalisé à l’intérieur du CELI n’est pas imposable et quand vient le temps de retirer l’argent du CELI, il n’y a aucun impact fiscal. De plus, le montant retiré vient s’ajouter à la limite de cotisations permises l’année suivante permettant à votre client d’épargner pour de nouveaux projets.
 

Documents pertinents

Placements non-enregistrésUne manière flexible d'épargner, sans limite de cotisation.

Avec un choix de plusieurs fonds distincts et des comptes à intérêt garanti, il est facile d’établir une stratégie d’investissement correspondant au profil d’investisseur de votre client. Les investissements peuvent se faire sous forme de sommes forfaitaires ou investissement périodique automatique. La possibilité de retrait systématique est également possible.
 

Documents pertinents

CRI et REER immobiliséPrenez le contrôle de votre retraite.

Grâce au compte de retraite immobilisé (CRI) et au REER immobilisé, vos clients peuvent reprendre le plein contrôle des investissements se trouvant à l’intérieur du régime de pension de leur ex-employeur. Ils peuvent ainsi choisir parmi plusieurs fonds distincts et des comptes à intérêt garanti pour les aider à atteindre leur objectif de retraite et ils ont la flexibilité de changer leur stratégie de placements en cours de route.
 

Documents pertinents

FERRVotre client est prêt à retirer l’argent accumulé dans son REER ?

Le Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) est conçu pour cette étape de vie, laissant la flexibilité au client de déterminer la stratégie d’investissement et les montants à retirer. Ces instructions peuvent être modifiées en tout temps. Seuls les montants retirés du FERR sont imposables; le rendement réalisé à l’intérieur du FERR est à l’abri de l’impôt.
 

Documents pertinents

FRVVotre client est prêt à retirer l’argent accumulé dans son CRI ou REER immobilisé ?

Pour le client qui veut la possibilité de déterminer sa stratégie d’investissement et les montants à retirer pour l’argent provenant d’un régime de pension, d’un CRI ou d’un REER immobilisé, le Fonds de revenu viager (FRV) est la solution. La stratégie d’investissement et le montant des retraits peuvent être modifiés en tout temps.
 

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Rentes immédiatesSi votre client recherche un revenu garanti, une rente immédiate pourrait être la solution.

Que ce soit pour une période déterminée (rente certaine) ou pour la vie (rente viagère), les revenus provenant de la rente immédiate et le taux d’intérêt crédité sont garantis. Pas de surprises !
 

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Prêt REER de la Banque Nationale du CanadaLe prêt REER est une solution très alléchante à proposer à vos clients actuels et potentiels qui veulent contribuer à ou maximiser leur REER.

Nous sommes fiers de nous associer à la Banque Nationale du Canada nous permettent de vous offrir les prêts REER. Processus d'application papier simple en 3 étapes !

Caractéristiques du produit:

  • taux d'intérêt tout aussi comparable qu'au taux préférentiel de base
  • les informations financières sont facultatives pour des prêts de 25 000 $ et moins ET prêts de 24 mois et moins
  • report du premier paiement de 3 ou 6 mois
  • fréquence des paiements : mensuel, aux deux semaines ou hebdomadaire
  • possibilité de transfert de prêt REER d'une autre institution financière
  • approbation rapide
  • ligne sans frais pour les courtiers 1-800-901-0172 
  • ligne sans frais pour les clients 1-866-666-1379
  • la date de début est le 1er novembre 2020
  • la date de fin est le 1er mars 2021
  • la date limite pour soumettre une demande de crédit REER avec un déboursé futur est le 19 février 2021


Tout conseiller doit s'inscrire avant de soumettre des demandes de prêts.
Veuillez remplir le formulaire "Engagement du courtier". Dans la case Conseiller/Représentant, svp indiquer votre code d'agent Assomption Vie.

** Nouveauté** Exigence en ce qui a trait à la Déclaration du coût d'emprunt : 
Il est maintenant requis de remettre au demandeur de la Déclaration du coût d'emprunt tel que stipulé dans l'article 450 de la Loi sur les banques. Vous devrez fournir et remplir le formulaire de Déclaration du coût d'emprunt du demandeur au même moment que la demande de crédit est remplie et signée. Le demandeur n'a pas besoin de signer une copie de la Déclaration du coût d'emprunt et vous n'avez pas besoin d'en envoyer une copie à la Banque Nationale.

Vous trouverez les renseignements sur ce nouveau document à la page 5 du Guide du conseiller ainsi que des exemples sur la bonne façon de remplir la Déclaration à la page 31 du Guide.

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Prêts REER et de placement de la B2B BanqueLe prêt REER est une solution très alléchante à proposer à vos clients actuels et potentiels qui veulent contribuer à ou maximiser leur REER.

B2B Banque est un leader canadien, offrant des produits bancaires à plus de 27 000 conseillers financiers et hypothécaires. Proposition en ligne simple et rapide !

B2B Banque est une filiale à part entière de la Banque Laurentienne du Canada, elle est membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC). À titre de banque canadienne de l’Annexe I, B2B Banque offre des produits innovateurs qui aident les conseillers et les courtiers à bâtir une expérience différente et plus enrichissante pour leurs clients, une expérience qui favorise les services conseils financiers indépendants. Pour plus de renseignements sur B2B Banque, consultez le site www.b2bbanque.com. Vous pouvez également composer le 1.866.884.9407. 

Soumission électronique 
Il est possible de présenter une demande de prêt REER à l’aide du système de soumission électronique des demandes (EASE) de B2B banque. Allez sur le site Web de B2B Banque et ouvrez une session sur EASE en cliquant sur l’onglet Prêts en ligne – EASE qui se trouve sous le menu déroulant ACCÈS.

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